Нефть и доллар. Что нас ждет?

Буквально вчера участвовал в конференции с двумя известными финансистами - Сергеем Хестановым (советник) и Александром Кареевским (РБК, Вести).

Основные моменты читайте ниже.

1. Расчетные счета держать в госбанках, находящихся в первой "пятерке": Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Россельхозбанк
2. Основные тренды: США переносит производство внутрь страны, экономика Китая замедляется и регрессирует, снижение значимости углеводородов и переход на новые источники энергии, быстрый рост цифровых технологий.
3. Криптовалюта: 85% всех объемов в руках 16% владельцев, у "битка" нет будущего, все существующие криптовалюты исчезнут в ближайшее время с введением единого мирового регулятора, будет создана принципиально новая криптовалюта, вопрос 1-2 лет.
4. Доллар останется основной валютой на 25-30 лет, у евро нет будущего, ждем распада еврозоны. ФРС поднимет ставки.
5. Низкая инфляция в России удерживается искусственно, после выборов будет рост до 4%. Парадокс, которого нет нигде в мире: ставка Центробанка выше процента инфляции.
6. Стоимость нефти упадет до 50 долл. за баррель в течение года, связано с дешевой сланцевой нефтью и ростом добычи нефти в США и Китае. В ближайшие 20 лет цена на нефть вряд ли вырастет. В истории нефть всегда была самым дешевым товаром.
7. Недвижимость. Прослеживается нисходящий тренд, падение стоимости за 1 кв. м в долл. США будет продолжаться еще, как минимум, 2 года. Налоговая нагрузка на владельцев недвижимости увеличится.
8. По данным Росстата розничные продажи снижаются и очень сильно, показатели держатся только за счет госкомпаний, доля которых более 60% в розничном рынке. Реальный розничный бизнес в полной "..опе".
9. В России продолжается "эпоха застоя", которая продлится еще 2-3 года. Радует, что торговый баланс положительный, что говорит о стабильности нашей экономики. Дефолта не будет.
10. В 2019-2020 гг ожидается очередной циклический мировой экономический кризис.
11. Выводы: застой экономики, вялый рост активности потребителей, отставание динамики розничной торговли от динамики ВВП, рост ВВП будет практически равен нулю, останется на прежнем уровне, курс доллара вырастет до 80 рублей в ближайший год.
12. Самые выгодные инвестиции: облигации федерального займа и акции ТОП-10 компаний. Деньги хранить в долларах США.

Что почитать на эту тему?

• Фридрих Август фон Хайек "Частные деньги"
• Грегори Кларк "Прощай, нищета!"
• Тило Саррацин "Европе не нужен евро"